Europa y Pre Market de rebote.
Siguen las alzas en rebote en DAX y Futuros del S&P 500. La volatilidad sigue cayendo. Trading cortos Dollar Index (Rebote alcista EURUSD / GBPUSD). Se mantiene el Barril de Brent alcista. Hoy habla la FED.
Muy Destacadas. TSLA y TWTR.
TSLA está en niveles muy peligrosos. Si cede el soporte mayor formado por la directriz bajista la caída puede llevar a la empresa de Musk a precios en el entorno de los 620 $ por acción. Su Beta agresiva puede perjudicarle mucho si tenemos sesión bajista en Wall St. TWTR sigue en caída libre tras cerrar el viernes el GAP de ruptura formado por el anuncio de la compra.
Bitcoin: ¿Listos para el primer ataque?
Se consolida el lateral en BTC y ETH. La Data Blockchain muestra recuperación de la tasa de hash con +10 % en las últimas 24 horas. El MACD muestra intenciones de ataque a Resistencia 31.300 $. Recordamos que el objetivo fundamental para BTC sigue siendo la recuperación de soporte en 35.000 $.
En el gráfico de portada vemos la caída de la volatilidad del BTC tras superar las sesiones del pánico.
El Ethereum también consolida lateral y soporte en 1950 $. Resistencia 2.230 $.
Apertura con trading.
Apertura de Europa con trading en largos de oro – rebote alcista con objetivo MA 200 – y cortos en Dollar Index, si confirma tercera vela bajista consecutiva en Diario. Respecto a índices el DAX no abrió por encima de MA 50 pero presiona al alza la resistencia. Futuros del S&P 500 alcistas. Si se superan los máximos de la semana pasada y el VIX sigue cayendo en intradía podemos tener posibilidades de largos intradía en los futuros. No obstante, el mercado sigue con baja liquidez.
Amortización de hipoteca: ¿reducción de cuota o disminución del plazo?
Supongamos que tenemos una hipoteca de 150.000 euros con un interés del 2 % y un plazo original de 30 años. Esto es lo que pasaría si se devolvieran 25.000 euros por adelantado en el último mes del año 15:
- Con una reducción de la cuota, las mensualidades pasarían de los 554,43 euros al mes a los 393,55 euros, mientras que el ahorro en intereses al finalizar el plazo (sin modificaciones) sería de 3.957,89 euros.
- Con una reducción del plazo, se seguirían abonando unas cuotas de 554,43 euros mensuales, pero el periodo de devolución pendiente pasaría a ser de 10 años y dos meses. En este caso, ahorraríamos 7.161,50 euros en intereses.
Parece claro, pues, que se ahorra más dinero si se acorta el plazo. No es que con una rebaja de la cuota de la hipoteca no se paguen también menos intereses pero es una cuantía superior comparado con la opción de reducir el plazo. Así que no es una mala alternativa, si lo que nos interesa es pagar menos dinero cada mes y el porcentaje de interés es realmente atractivo.
Esta teoría es válida para todas aquellas hipotecas que se hayan contratado a partir del 1 de enero de 2013. En las firmadas antes, sin embargo, sus titulares pueden practicar la deducción por adquisición de vivienda habitual, que permite ahorrar en IRPF hasta el 15 % sobre lo pagado cada año por el préstamo.
Si se puede aplicar esta deducción, es posible que sea más conveniente reducir la cuota en vez del plazo.
Cristina Bartés
Chief Operating Officer
Pre Market “perezoso”.
El Dólar – si toma un sesgo claro – y el oro – si quiebra el soporte – son los dos activos más prometedores en este pre market “perezoso”. DAX y S&P 500 siguen bajistas pero con escasa liquidez. Mejor esperar. VIX con Doji lápida en Diario. Gráfico de portada: Liquidez Futuros E Mini S&P 500 bajo mínimos. Pre Apertura bajista FAANG.
Análisis ¿Estamos cerca del soporte?
Llevamos seis caídas consecutivas y, por el momento los 4.000 ptos resisten. El viernes cerramos con rebote en Wall St gracias a que los Bonos subieron y la volatilidad de éstos (MOVE INDEX) cerró una semana a la baja como podemos ver en el gráfico de portada. ¿Estaremos ya cerca del soporte del mercado?
Al empezar la semana, el indicador de sentimiento de mercado que más cerca está de señalarnos un soporte es el de Goldman de nivel de posiciones en el mercado y es “extremadamente débil”. Por sentimiento contrario es una buena señal.
Relacionado con el chart anterior, vemos también que el volumen/ liquidez de los Futuros E Mini del S&P 500 está en mínimos; por eso tenemos un mercado tan errático y difícil de analizar.
En conclusión tenemos un mercado más bajista por el cierre e inactividad de largos y posiciones en general que por actividad de los cortos que, como hemos visto, no son gran cosa a pesar del alto nivel del VIX.
Por ahora tendríamos un inicio de soporte débil si se mantienen los 4.000 ptos; aunque el arranque de semana en el chart week de S&P 500 no es muy optimista ( por debajo de MA 100 Semanas). Así que, para mantener la esperanza en el soporte necesitamos :
- Datos de la FED el martes que muevan a creer que estamos en el peak de la inflación.
- Ver soportes, en Apple / FAANG, NASDAQ y Bitcoin. (Recordamos al alta correlación NASDAQ / BTC desde el inicio del Draw Down del Bitcoin).
- Que la volatilidad de los Bonos – gráfico de portada – abra bajista esta semana. ( Esta tarde a partir de las 15.30 h lo comprobaremos).
Bitcoin. Soporte amenazado.
Si bien BTC ha consolidado un soporte en 29.000 $ y un lateral; éste es mucho más endeble que el antiguo (ahora resistencia ) de 35.000 $. La tasa de hash cae – 10 % y se agranda el spread entre hash / dificultad. En SEMANAL amenaza de activación triple techo.
Apertura bajista.
Abre bajista DAX por debajo de MA 50. Cortos en futuros S&P 500 tras abrir por debajo de MA 100 semanas. Trading en oro y Brent que cae – 1% por bajada de demanda de china. Dólar Cruz Doji en apertura europea.
